Apakah Saham TransUnion Menarik Setelah Data Investasi 2025 dan Pemulihan Harga Terkini?

• Jika Anda bertanya-tanya apakah TransUnion merupakan peluang nilai atau jebakan nilai sekitar $87 per saham, Anda tidak sendirian. Saham ini membagi opini, oleh karena itu patut untuk dicermati.

• Selama seminggu terakhir, saham telah naik 2,9%, menambah pergerakan 6,4% selama sebulan terakhir. Hal ini masih membuat sahamnya turun 5,2% tahun ini dan 7,9% dibandingkan tahun lalu, meski naik 56,6% selama tiga tahun.

  ADVERTISEMENT

  SCROLL TO RESUME CONTENT

• Berita utama baru-baru ini berfokus pada investasi berkelanjutan TransUnion dalam kemampuan data dan analitik serta dorongannya ke bidang pertumbuhan vertikal yang lebih tinggi seperti pencegahan penipuan dan identitas digital. Hal ini memperkuat gagasan bahwa mereka melakukan reposisi untuk masa depan yang lebih intensif data. Pada saat yang sama, komentar pasar telah menandai risiko peraturan dan makro untuk bisnis pelaporan kredit, yang membantu menjelaskan mengapa harga saham lebih lambat pulih dibandingkan beberapa perusahaan data dan fintech lainnya.

• Dalam kerangka kerja kami, TransUnion mendapat skor penilaian 3 dari 6, yang menunjukkan bahwa pasar hanya menyadari sebagian potensi undervaluation. Selanjutnya kita akan melihat bagaimana metode penilaian yang berbeda diterapkan pada TRU dan diakhiri dengan cara yang lebih holistik untuk memikirkan berapa nilai saham tersebut.

Cari tahu mengapa laba TransUnion -7,9% selama setahun terakhir tertinggal dari rekan-rekannya.

Model Arus Kas yang Didiskon memperkirakan nilai bisnis dengan memproyeksikan arus kas masa depan dan kemudian mendiskontokan proyeksi tersebut kembali ke hari ini dalam $. Untuk TransUnion, model ini menggunakan pendekatan Arus Kas Bebas ke Ekuitas 2 Tahap, dimulai dengan arus kas bebas dua belas bulan senilai sekitar $575,5 juta dan membangun lintasan peningkatan perolehan uang tunai.

Analis memberikan perkiraan rinci untuk beberapa tahun ke depan, dan terlebih lagi Simply Wall St mengekstrapolasi arus kas menggunakan asumsi pertumbuhan yang dimoderasi secara bertahap. Atas dasar ini, arus kas bebas TransUnion diproyeksikan mencapai sekitar $1,64 miliar pada tahun 2035. Ketika semua arus kas $ masa depan ini didiskontokan kembali ke hari ini, perkiraan nilai intrinsiknya adalah sekitar $137,66 per saham.

Dibandingkan dengan harga saham saat ini yang mendekati $87, DCF menunjukkan bahwa saham tersebut diperdagangkan dengan diskon sekitar 36,7% dari nilai wajar yang dihitung, menyiratkan kenaikan yang berarti jika proyeksi ini terbukti akurat secara umum.

Hasil: Diremehkan

Analisis Arus Kas Diskon (DCF) kami menunjukkan bahwa TransUnion dinilai terlalu rendah sebesar 36,7%. Lacak ini di daftar pantauan atau portofolio Anda, atau temukan 913 saham yang dinilai terlalu rendah berdasarkan arus kas.

Kunjungi bagian Penilaian dalam Laporan Perusahaan kami untuk rincian lebih lanjut tentang bagaimana kami sampai pada Nilai Wajar untuk TransUnion ini.

Bagi perusahaan-perusahaan yang menguntungkan seperti TransUnion, rasio harga terhadap pendapatan, atau PE, adalah cara praktis untuk mengukur apakah investor membayar harga yang wajar untuk setiap dolar pendapatan saat ini. Tingkat PE yang normal atau wajar ditentukan oleh seberapa cepat pendapatan diharapkan tumbuh dan seberapa berisiko pendapatan tersebut, dengan pertumbuhan yang lebih tinggi dan risiko yang dirasakan lebih rendah biasanya membenarkan kelipatan yang lebih tinggi.

TransUnion saat ini diperdagangkan dengan PE sekitar 40,23x. Angka ini jauh di atas rata-rata industri Jasa Profesional sebesar 24,36x dan rata-rata peer group yang mendekati 35,00x, yang menunjukkan bahwa pasar telah memberikan peringkat premium pada saham tersebut. Simply Wall St juga menghitung Rasio Wajar setiap perusahaan, yang dalam kasus TransUnion mencapai sekitar 32,30x.

Rasio Wajar lebih informatif daripada perbandingan sederhana dengan perusahaan serupa atau sektor lain karena rasio ini secara eksplisit memasukkan profil pertumbuhan pendapatan TransUnion, faktor risiko, margin keuntungan, dinamika industri, dan kapitalisasi pasar. Membandingkan kelipatan saat ini sebesar 40,23x dengan Rasio Wajar sebesar 32,30x menunjukkan bahwa saham tersebut diperdagangkan kaya dibandingkan dengan kondisi fundamentalnya, yang mengindikasikan penilaian berlebihan berdasarkan PE.

Hasil: DIHARGAI PERTAMA

Rasio PE menunjukkan satu hal, namun bagaimana jika peluang sebenarnya ada di tempat lain? Temukan 1.463 perusahaan di mana orang dalam bertaruh besar pada pertumbuhan yang eksplosif.

Kami telah menyebutkan sebelumnya bahwa ada cara yang lebih baik untuk memahami penilaian, jadi mari perkenalkan Anda pada Narasi, cara sederhana untuk menghubungkan pandangan Anda tentang cerita TransUnion dengan serangkaian angka dan perkiraan nilai wajar. Narasi di Simply Wall St adalah alur cerita Anda sendiri untuk perusahaan, di mana Anda menjelaskan bagaimana Anda melihat perkembangan pendapatan, pendapatan, dan margin di masa depan, dan menghubungkannya langsung dengan estimasi keuangan dan nilai wajar. Narasi mudah dibuat dan dijelajahi di halaman Komunitas yang digunakan oleh jutaan investor, dan narasi membantu Anda memutuskan kapan akan membeli atau menjual dengan membandingkan Nilai Wajar Anda dengan Harga saat ini. Mereka juga tetap aktif dan dinamis, diperbarui secara otomatis ketika informasi baru seperti berita, panduan, dan pendapatan dirilis. Misalnya, narasi TransUnion mungkin cenderung bullish, dengan asumsi ekspansi global yang kuat dan peningkatan margin yang didorong oleh teknologi untuk mendukung nilai wajar yang mendekati target harga paling optimis sebesar $135, sementara Narasi yang lebih hati-hati dapat menekankan risiko peraturan dan persaingan serta mendekati target bearishnya sebesar $84.

Apakah menurut Anda ada cerita lain tentang TransUnion? Kunjungi Komunitas kami untuk melihat apa yang dikatakan orang lain!

Artikel oleh Simply Wall St ini bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan perkiraan analis hanya dengan menggunakan metodologi yang tidak memihak dan artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini bukan rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak mempertimbangkan tujuan atau situasi keuangan Anda. Kami bertujuan memberi Anda analisis terfokus jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Harap dicatat bahwa analisis kami mungkin tidak memperhitungkan pengumuman terbaru perusahaan yang sensitif terhadap harga atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan.

Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk TRU.

Punya masukan tentang artikel ini? Khawatir dengan isinya? Hubungi kami secara langsung. Atau, kirim email ke editorial-team@simplywallst.com